Toute entreprise, petite ou grande, est toujours préoccupée par la même chose : la gestion des finances. Une bonne gestion financière est essentielle pour survivre à une économie instable et à la concurrence d’un secteur.
Les petites entreprises, en particulier, doivent faire preuve de prudence dans leurs décisions financières dès le départ. Il faut bien plus qu’une bonne idée pour gérer une entreprise. Toute société a besoin d’une structure financière qui génère un profit pour rester crédible.
Les entrepreneurs doivent être dotés de bonnes capacités de gestion financière pour faire de leur entreprise une réussite.
Cependant, tous les entrepreneurs ne sont pas habiles à gérer les finances. Mais cela ne signifie pas qu’il n’y a pas de solution.
Voici six conseils pour gérer les finances d’une petite entreprise.
S’informer
L’une des premières choses à faire est de s’informer sur les différents aspects de la finance. Pour commencer, apprenez à lire les états financiers. Il s’agit d’une déclaration importante qui vous dit tout sur votre argent – d’où il provient, où il se trouve, etc.
Les états financiers contiennent quatre éléments essentiels :
- le tableau des flux de trésorerie.
- le compte de résultat.
- le bilan.
- L’état des capitaux propres.
Le tableau des flux de trésorerie analyse les activités d’exploitation, les investissements et les entrées/sorties financières.
Le bilan fournit des informations relatives à l’actif, au passif et aux capitaux propres de la société.
Le compte de résultat reflète les revenus gagnés au cours d’une période donnée.
Les capitaux propres représentent le montant par lequel la société est financée par des actions ordinaires et privilégiées.
Distinguer les finances personnelles des finances de l’entreprise
Gardez toujours vos finances personnelles et professionnelles séparées. Cela implique d’obtenir une carte de crédit professionnelle et d’y inscrire toutes les dépenses qui s’y rapportent.
Cela devrait vous aider à suivre vos dépenses et à garder le contrôle.
Il est également recommandé d’ouvrir un compte d’épargne dédié à votre entreprise, sur lequel vous pourrez transférer une certaine somme d’argent à partir de chaque paiement que vous recevez.
Vous pourrez utiliser cet argent pour payer vos impôts.
Analysez vos dépenses les plus importantes
Gardez un œil sur vos dépenses les plus importantes. Si votre budget devient serré, réduisez les dépenses les plus importantes pour libérer de la trésorerie.
Par exemple, l’une des dépenses les plus difficiles pour une entreprise est l’immobilier. Une autre solution consiste à déménager dans un bureau plus petit ou dans un quartier moins cher.
Le personnel représente une autre dépense importante pour de nombreuses entreprises. Si vous devez réduire vos coûts de main-d’œuvre ou les tenir à distance, essayez d’engager des contractants plutôt que des employés à temps plein. Vous ne paierez que pour le temps nécessaire et vous ne serez pas obligé de verser des indemnités.
Réduire les coûts
Il est important que les entrepreneurs gardent le contrôle de leurs dépenses sans nuire à la satisfaction de leurs clients. Cela est particulièrement vrai pour les petites entreprises.
Chaque entreprise supporte deux types de coûts – fixes et variables.
Si les coûts fixes doivent être supportés (que votre entreprise gagne de l’argent ou non), il est possible de réaliser des économies sur les coûts variables.
Par exemple, au lieu d’acheter des logiciels de marque coûteux, vous pourriez travailler avec des logiciels libres, gratuits et basés sur le cloud, ce qui est tout aussi bien.
Passez des appels en ligne gratuits, des vidéoconférences, au lieu de parcourir des distances perdues.
Vous pourrez également essayer de troquer vos services avec d’autres professionnels et réduire vos coûts.
Investir dans la comptabilité digitale
Vous pouvez certes télécharger un logiciel de comptabilité ordinaire pour gérer vos finances, mais il ne vous offrira jamais le confort d’un vrai cabinet comptable digital.
Ces cabinets 3.0 comme SBA Compta vous offrent :
- Une Expertise Comptable 100% digitale et mobile (aucune saisie, aucune catégorisation à faire).
- La gestion des obligations comptables et fiscales.
- De la visibilité grâce à une solution de pilotage digitale qui fournit la flexibilité dont les dirigeants ont besoin (indicateurs-clés de gestion, coffre-fort électronique, application mobile, tableau de bord en ligne).
- De la simplicité et un gain de temps avec une synchronisation automatique de vos flux bancaires, de vos factures et la génération de vos écritures comptables.
- Un accompagnement dédié avec notamment un Expert-Comptable et un Business Coach dédiés pour suivre votre entreprise, analyser vos données et vous conseiller au quotidien.
En somme, investir dans une comptabilité en ligne simplifiée et efficace vous permettra de vous libérer des contraintes de gestion, de gagner du temps et de vous concentrer sur votre tpe/pme.
Investir dans la croissance
Il est important dans tout business de mettre de l’argent de côté et d’examiner les possibilités de croissance. Cela peut permettre à votre entreprise de prospérer et d’évoluer dans une direction financière saine.
Une petite entreprise qui veut continuer à se développer, à innover et à attirer les meilleurs employés doit montrer qu’elle est prête à investir dans l’avenir.
Les clients apprécieront le niveau de service accru. Les employés apprécieront le fait que vous investissez dans l’entreprise et dans leur carrière. Et au final, vous créerez plus de valeur pour votre entreprise que si vous consacriez tous vos bénéfices à des questions personnelles.
Surveiller et mesurer les performances
En tant qu’entrepreneur, il est essentiel que vous gardiez un œil sur les mouvements de votre argent, en particulier lorsque des montants importants sont en jeu.
Continuez à comparer les résultats financiers de votre entreprise aux états financiers passés afin de prévoir vos recettes, vos dépenses et votre trésorerie futures.
En étant conscient de ces aspects, vous serez mieux à même de prendre des décisions éclairées pour votre entreprise.
Ne pas accepter de nouveaux capitaux à moins d’avoir un plan à cet effet
Accepter un capital trop important peut vous obliger à effectuer des paiements plus élevés que ce que vous pouvez vous permettre. S’il provient d’un investisseur, vous risquez de renoncer inutilement à des fonds propres ou de traiter avec un nouveau partenaire dont vous ne voulez pas ou dont vous n’avez pas besoin.
De même, vous pouvez vous attirer des ennuis en utilisant le capital pour une dépense que vous n’avez pas les moyens de maintenir. Par exemple, un restaurant a la possibilité d’acheter un deuxième emplacement à bas prix. Cependant, il n’a même pas assez d’affaires pour remplir son emplacement actuel, de sorte qu’il n’y a pas non plus de montant suffisant pour utiliser le deuxième emplacement.
Même si votre entreprise nécessite plus d’argent, il est préférable d’attendre d’avoir un plan concret pour pouvoir la développer.
Commencer à constituer un crédit d’entreprise à un stade précoce avec un NIE
Toutes les entreprises n’ont pas besoin d’un numéro d’identification d’employeur (ou EIN) de l’IRS. Toutefois, vous ne pouvez pas obtenir de crédit pour votre entreprise si vous n’en avez pas. C’est pourquoi il est préférable d’obtenir votre EIN le plus tôt possible. À partir de ce moment, tous les paiements que vous effectuerez vous aideront à obtenir un bon score de crédit d’entreprise.
N’oubliez pas de continuer à travailler pour obtenir un bon score de crédit indéfiniment. Tout comme un score de crédit personnel, le score de crédit d’une entreprise repose principalement sur :
- Les antécédents de paiement
- Les montants dus
- La durée des antécédents de crédit
- Les types de crédit que vous utilisez
- Le nouveau crédit
La construction du crédit de votre entreprise doit toujours être dans votre esprit. Même si vous avez fonctionné pendant une décennie sans EIN, il est temps d’en demander un.
Recruter une aide professionnelle
Pour un entrepreneur en herbe qui souhaite faire de son entreprise un succès, il est parfois payant de faire appel aux services d’un expert, même si c’est à temps partiel.
Il pourra vous aider à déterminer où en est votre entreprise, où elle se dirige, en utilisant et en analysant vos données. Mais assurez-vous d’engager une personne de confiance.
Qu’il s’agisse de planification fiscale pour le prochain exercice ou de paiement pour l’année en cours, leur expertise peut vous guider et vous apporter la tranquillité d’esprit.
Conclusion
La dernière étape et non des moindres est le celle consistant à maintenir la stabilité financière de votre petite entreprise.
La gestion financière des petites entreprises n’est pas une tâche facile à maîtriser, et c’est un processus d’apprentissage continu. Les conseils ci-dessus peuvent vous aider à construire votre entreprise avec succès sans avoir à contracter des dettes que vous ne pouvez pas gérer.
N’oubliez pas que votre gestion financière doit s’adapter à l’évolution de l’économie et de votre secteur d’activité. Gardez un ‘état d’esprit critique, toujours à la recherche de moyens d’améliorer votre stratégie.
Si l’étape suivante de la croissance de votre entreprise consiste à constituer davantage de capital, faites appel à nos prêteurs d’entreprise pour trouver la bonne voie.
Si posséder et gérer sa propre entreprise peut être passionnant, cela peut aussi être éprouvant, surtout lorsqu’il s’agit de gérer des finances de manière lucrative.
Ne laissez pas votre entreprise souffrir d’une mauvaise gestion financière.
Gardez les conseils ci-dessus à l’esprit pour donner à votre entreprise un brillant avenir.
