En raison de la rapidité des mouvements de prix, le trading du Forex offre des opportunités de profits élevés. Toutefois, de nombreux investisseurs sont plutôt réticents à investir en raison de leur manque d’expérience. Le commerce social offre un soutien important à cet égard. Les négociants peuvent copier les recommandations d’investissement de négociants expérimentés et les utiliser pour leur propre stratégie. Entre-temps, il existe un certain nombre de prestataires de services sociaux où les débutants peuvent faire du commerce sans connaissances particulières.
Le trading social, qu’est ce que c’est ?
Qu’est-ce qui se cache derrière le terme « Trading social » ?
Le commerce social, ou social trading, fait partie d’un développement qui touche également d’autres aspects de la vie quotidienne. Cela peut être résumé sous le mot-clé Web 2.0. Par exemple, les relations entre les entreprises et les clients ne sont plus conçues comme un échange unidimensionnel, mais comme un échange interactif. Cette évolution s’étend également de plus en plus aux investissements et aux conseils financiers.
Il y a quelques années encore, il était considéré comme allant de soi que les investisseurs s’informent sur leur investissement par l’intermédiaire du conseiller de leur banque attitrée. Grâce à Internet, les investisseurs disposent aujourd’hui de beaucoup plus d’options. Le défi consiste généralement à filtrer la bonne stratégie d’investissement parmi la multitude d’informations disponibles. C’est là qu’intervient l’idée de commerce social. Au lieu de conseillers rémunérés, elle s’appuie sur l’intelligence de tous les investisseurs et démocratise ainsi la possibilité de tracer en ligne comme l’explique droitdunet. L’idée du social trading est que tous les investisseurs peuvent tirer profit les uns des autres grâce à leur stratégie. D’une part, il existe des commerçants expérimentés qui mettent à disposition leurs stratégies fructueuses. D’autre part, il existe des investisseurs potentiels qui sont toujours à la recherche de la bonne stratégie. Les fournisseurs de Social Trading se considèrent comme une plateforme de communication. Entre-temps, toute une série de fournisseurs différents, chacun avec son propre objectif spécifique, se sont établis. Nous montrons ce qui est important dans le choix du bon fournisseur et ce qui doit être pris en compte dans le cadre du commerce social.
Le principe du trading social / commerce social
Afin de vous familiariser avec le principe du commerce social, il est utile de jeter un coup d’œil à la procédure relative aux fonds. Les institutions financières y développent un portefeuille d’investissement auquel les investisseurs peuvent participer. Les fonds d’investissement traditionnels sont gérés activement par un gestionnaire de fonds. Cela signifie que le fonds est restructuré en permanence en fonction de la situation actuelle du marché. Des frais sont facturés à l’investisseur participant pour ce service. Cependant, il arrive souvent que la performance d’un fonds soit inférieure à celle d’un indice individuel.
Le commerce social représente une alternative sérieuse aux fonds d’investissement. Les investisseurs qui réussissent deviennent des gestionnaires de fonds sur lesquels les autres négociants peuvent s’orienter. Les donneurs de signaux ne sont pas seulement des investisseurs privés. Entre-temps, des experts financiers expérimentés et des journaux d’affaires renommés fournissent également leurs propres portefeuilles. Pour l’adepte, cette forme d’investissement est nettement moins chère que les fonds. Mais sans coûts, le commerce social ne fonctionne pas non plus.
Quelques fait sur le trading social
Les donneurs de signaux sont appelés commerçants, les preneurs de signaux sont appelés suiveurs.
Les preneurs de signaux peuvent inclure plusieurs négociants dans leur portefeuille.
La réglementation et la mise en place du portail sont d’une grande importance.
Plus le nombre de négociants de premier plan est important, plus le fournisseur de services sociaux est performant. Etoro : 75% des comptes des investisseurs privés perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.
Comment trouver le bon fournisseur de social trading ?
Les investisseurs ont plusieurs options pour devenir un suiveur. Celles-ci dépendent toujours du fournisseur de services sociaux et des préférences personnelles de chacun. Dans la variante simple, le suiveur se contente de suivre les informations et les activités du fournisseur de signaux sélectionné. Ils peuvent ensuite être suivis dans leur propre portefeuille. Bien que cette stratégie soit très simple et non contraignante, elle comporte des pièges. D’une part, le fait de traiter avec des budgets différents et, d’autre part, le fait qu’il y ait un décalage dans le temps.
Même de petites différences de prix assurent alors une évolution différente des portefeuilles. Cette variante était la forme originale de commerce social mais ne joue plus un rôle particulier dans la pratique. Le commerce automatisé, également connu sous le nom de commerce miroir ou de commerce de copie, revêt aujourd’hui une importance beaucoup plus grande. La stratégie commerciale du suiveur est entièrement liée aux activités du générateur de signaux. La procédure varie en fonction du prestataire de services sociaux. Certains fournisseurs, tels que ZuluTrade, etoro ou wikifolio.com, agissent dans ce contexte comme de pures plateformes qui réunissent les deux groupes d’investisseurs. Toutefois, l’offre ne comprend pas de service de gestion de compte de titres. Le suiveur doit donc ouvrir un compte titres séparé auprès d’un courtier. Une connexion entre la banque dépositaire et la plateforme est alors utilisée pour établir le contact entre le donneur de signal et le compte de titres du suiveur. Ainsi, l’investisseur n’a pas à se soucier d’autre chose. Il existe également un certain nombre de portails qui proposent à leurs membres la gestion de leur compte de dépôt et gèrent donc eux-mêmes les produits financiers. L’un de ces fournisseurs est l’ayondo.
Le fournisseur de commerce social wikifolio.com va plus loin. Ici, il n’y a pas seulement la possibilité de copier automatiquement les stratégies, mais aussi des certificats des meilleurs traders sont émis, qui représentent le portefeuille. Les certificats peuvent être négociés librement en bourse. Contrairement au commerce de copies classique, seul le certificat est en portefeuille, mais pas les titres individuels. Cela permet aux investisseurs d’économiser beaucoup de frais de transaction. L’inconvénient, cependant, est le risque dit d’émetteur, qui est toujours supporté par le propriétaire des obligations au porteur. En cas d’insolvabilité de l’émetteur, le capital investi serait perdu.
Quels sont les autres éléments à prendre en considération ?
En principe, les mêmes règles s’appliquent au commerce social qu’aux investissements classiques. Les possibilités de rendement élevé sont toujours associées à un risque plus élevé. Les investisseurs peuvent en principe supposer qu’il existe déjà un certain degré de diversification dans les stratégies des meilleurs traders. En ce qui concerne l’appétit pour le risque existant, il existe toutefois des différences significatives entre les différents générateurs de signaux.
Certaines stratégies ont une large base et mettent l’accent sur la durabilité. L’accent est mis sur le maintien des valeurs à long terme. En outre, il existe également un grand nombre de négociants de premier plan qui proposent des stratégies hautement spéculatives. Outre les actions, divers produits à effet de levier sont également utilisés.
Certaines plateformes se sont spécialisées dans certains produits financiers. wikifolio.com se présente de manière relativement classique avec des actions, des fonds et des indices. ZuluTrade, d’autre part, s’est spécialisé dans le trading risqué sur le Forex. Outre les paires de devises, des options binaires peuvent également être négociées ici. L’ayondo fournisseur occupe à son tour le domaine des CFD dans le domaine du commerce social.
Dans l’ensemble, le Social Trading offre un très large éventail d’investissements. Les investisseurs doivent d’abord réfléchir au risque qu’ils veulent prendre avec leur investissement.
Comment reconnaître les plateformes de bonne réputation ?
Avec les portails connus, on peut fondamentalement supposer qu’ils fonctionnent de manière sérieuse et fiable. Jusqu’à présent, on ne connaît pas d’expériences négatives de fraude ou d’escroquerie dans ce domaine. En tout état de cause, la responsabilité des dépôts des clients incombe généralement à la banque dépositaire.
Il est important que la plateforme aide l’investisseur à trouver les meilleurs traders. Certains fournisseurs se concentrent principalement sur le rendement le plus élevé lorsqu’ils font leur sélection. D’autres s’efforcent d’assurer une fonction de recherche équilibrée. Parmi les autres critères, citons la sélection la plus large possible des meilleurs négociants.
Pour qui le Trading social est-il utile ?
Toutefois, en raison du manque de contrôle et de la complexité accrue de ce concept commercial, il est particulièrement recommandé aux négociants avancés. Des termes comme diversification des risques et stratégie ne doivent pas être des mots étrangers pour l’investisseur. Le succès du trading n’est possible avec le Social Trading que si le suiveur comprend et peut également comprendre la stratégie du donneur de signaux.
Un échange communicatif entre le donneur de chant et le suiveur n’est pas une condition préalable, mais il a du sens. De nombreuses plateformes sont disponibles à cette fin, comme les forums et les chats en ligne.
Conclusion sur le Trading social
Le commerce social devrait bientôt s’établir comme partie intégrante du marché financier. En tout état de cause, l’investisseur doit disposer d’un certain niveau d’éducation préalable. C’est la seule façon de peser les opportunités et les risques. Elle est particulièrement intéressante pour les investisseurs qui ne se sentent pas concernés par les offres classiques, mais qui ne peuvent pas trouver suffisamment de temps pour négocier activement 24 heures sur 24 en raison de leur situation de vie. Dans ce cas, il est très utile de copier les stratégies individuelles.
Le Social Trading ne doit être considéré que comme un soutien et non comme une pure opportunité d’investissement. Car il y a aussi un risque.
